トルコにおける債権回収と強制執行

トルコであなたに負われた金銭を回収する

トルコの取引先、販売代理店、賃借人または事業パートナーが支払いを止めたとき、まず思いつくのは非公式に催促すること、すなわちメール、電話、あるいは「なんとかする」と約束する現地の知人に頼ることです。海外を拠点とする債権者にとってこれが功を奏することはまれであり、待つ一週間ごとに、債務者は金銭や資産を手の届かないところへ移す時間を得ることになります。トルコには迅速かつ公式な回収制度が確かに存在しますが、それは厳格な期限と、初日から書類を正確に整えることの上に成り立っています。

ここでの債権回収は執行破産法第2004号（İİKİİKトルコ執行破産法（第2004号）トルコにおける債務の強制的な取立てと破産手続を定める法律。用語集 →）によって規律され、原債権については債務法第6098号（TBKTBKトルコ債務法（第6098号）トルコのほぼすべての私的合意の土台となる法律——契約、不法行為責任、賃貸借、雇用、委任、不当利得。用語集 →）が、小切手や手形については商法第6102号（TTKTTKトルコ商法典（第6102号）商人、会社、有価証券、保険、運送を規律する法律——外国企業が実際に活動する枠組みそのもの。用語集 →）が、裁判段階については民事訴訟法第6100号（HMKHMK民事訴訟法（第6100号）トルコで民事事件が実際にどう進むかのルールブック——どの裁判所か、どの段階か、どの期間か、どの証拠が通るか。用語集 →）がこれを支えます。トルコの制度を特徴づけるのは、それが純粋に裁判所主導であるよりも執行官主導である点です。適切に開始された案件は国家の執行事務所（icra dairesi）を通じて進められ、まず本格的な訴訟を経ることなく債務者の銀行口座や財産に到達することができます。

当事務所が代理する依頼者

当事務所は、未払いの請求書を抱える外国の供給者・輸出者、貸付契約に基づく債権を有する貸主、賃料債権を有する賃貸人、ロイヤルティ債権を有するライセンサー、そしてトルコで現金化する必要のある判決や仲裁判断を保有する国際的な事業者を代理します。すべての手続を委任状に基づいて定額報酬で進め、あなたとのやり取りは日本語で行いますので、常に何が起きているか、そして正確にいくらかかるかを把握でき、渡航の必要もありません。制度全体の背景については、企業のためのトルコ債権回収ガイドをご覧ください。

トルコの執行制度を解説する

進め方を選ぶ前に、その構造を理解しておくと役立ちます。重要な機関は三つあり、外国の依頼者はしばしばこれらを混同します。それぞれに定められた役割があり、同様に重要なこととして、行わない役割もあります。

二つの経路：判決を伴う執行と伴わない執行

トルコ法は、根本的に異なる二つの状況で執行を開始することを認めており、正しく選ぶことがあらゆる案件における最初の戦略的判断となります。さらに小切手や手形のための専用の迅速な経路もあります。以下の表はこれら四つすべてを比較したもので、進め方を検討しているのであれば、このページで最も有用なものです。

判決を伴わない執行（ilamsız icra）

通常の金銭債権については、開始にあたって裁判所の判決は必要ありません。当事務所が執行申立てを行うと、事務所が債務者に支払命令を発します。債務者が期限内に何もしなければ、債権は確定し（kesinleşir）、直ちに差押えへと進みます。これは最も迅速かつ費用のかからない入口です。その唯一の弱点は、以下で詳しく述べる債務者の異議申立権です。

判決を伴う執行（ilamlı icra）

既に裁判所の判決、トルコの仲裁判断、または法が執行可能な証書として扱うその他の債務名義（ilam もしくは ilam に準ずる書面）を保有している場合には、判決に基づく執行を用います。その決定的な利点は、単なる異議ではこれを凍結できないことです。これを止めるには、債務者は裁判所から正式な停止（icranın geri bırakılması）を得なければならず、これははるかに高いハードルであり、通常は支払いの証明または担保の供託を要します。商事契約紛争または会社紛争が判決を生み出した後にも、当事務所はこの経路に至ります。

小切手・手形の迅速経路（kambiyo takibi）

TTK の形式要件を満たす小切手（çek）、為替手形（poliçe）および約束手形（bono／senet）は、専用のより迅速な手続 — kambiyo senetlerine mahsus hacizHaciz財産の差押え執行手続のうち、債務の弁済に充てるため債務者の財産を法的に押さえる段階。用語集 → yolu — の対象となります。証書そのものが債権を証明するため、債務者が遅延させる余地ははるかに狭くなります。当事務所はこれを独立した一つの経路として扱い、以下でさらに論じます。

判決なしの執行と債務者の異議（itiraz）

判決なしの案件において唯一最も重要な局面が異議（itiraz）です。これは多くの外国の債権者を完全に不意打ちするため、正確に理解しておく価値があります。

異議の仕組み

通常の判決なし執行において債務者が支払命令を受け取ると、İİK 第62条に基づき、執行事務所に異議を申し立てる7日間が与えられます。単なる異議は、たとえ理由の説明がないものであっても、İİK 第66条に基づき手続を自動的に停止させます。案件が停止している間は、いかなる差押えも進めることができません。債務者は一銭も支払わず、一行の異議を提出し、海外の債権者が諦めることに期待します。多くの者がそのとおりにします。

それが行き止まりである必要はない

異議は遅延であって敗北ではありません。異議が提出されると、裁判所を通じて案件を再開する負担が当事務所に移り、トルコ法はあなたの証拠の強さに応じて二つの異なる手段を用意しています。

• 異議の排除（itirazın kaldırılması） — 執行裁判所における迅速な書面のみの経路です。あなたの請求が適格な書面による証拠、すなわち署名された債務承認、小切手や手形、公正証書、または承認に相当する書面のやり取りに基づく場合に利用できます。裁判所は紛争全体を再審理するのではなく、その書面が異議を打ち破るかどうかを確認します。
• 異議取消しの訴え（itirazın iptali davası） — İİK 第67条に基づき民事または商事裁判所に提起する本格的な訴えで、債権を実体に基づいて証明しなければならない場合に用います。より遅いものの決定的であり、拘束力のある判決で終わり、その後は判決に基づく案件として執行できます。

悪意に対する制裁

小切手、手形および約束手形の執行（kambiyo）

流通証券は、トルコで債権者が保有しうる最も強力な書面であり、kambiyo 手続はその強さに速さで報います。

何が適格となるか

証書は TTK に基づく有効な小切手、為替手形または約束手形でなければなりません。すなわち、必要的記載事項（証書を識別する文言、一定金額の無条件の支払約束または支払委託、当事者、日付、署名）をすべて備えていることを意味します。形式要件を欠く書面は迅速経路から外れ、通常の執行へと戻るため、当事務所は申立ての前に証書を慎重に確認します。

なぜより迅速なのか

kambiyo 執行では、債務者の異議は案件を自動的には停止させません。İİK 第168条から第170条および第169条aに基づき、債権または署名に対する異議は執行裁判所（icra mahkemesi）へ持ち込まねばならず、その裁判所が停止を認めない限り、その間も差押えは継続でき、売却（satış）段階のみが留保されます。異議申立期間も短く、İİK 第168条第5項に基づき5日であり、その理由もより狭く、広範な実体ではなく、通常は署名、証書の有効性、または支払いに向けられます。

不渡り小切手：現実的な刑事上の圧力

• 最も強力：署名に争いのない明瞭な小切手または手形 — 差押えへの最速の経路。
• 要注意：形式上の瑕疵、変造、または争いのある署名を伴う証書 — これらは遅い経路へ押し戻されることがあります。
• 期間が重要：流通証券には、それ自体の呈示期間および時効期間があります。期間を徒過した証書は kambiyo としての性質を失うことがあります。

差押え（haciz）、売却、そして実際に支払いを受ける

手続に勝つことは仕事の半分にすぎません。目的はあなたの口座に入る金銭です。債権が確定すると — 債務者が異議を述べなかったため、あるいは当事務所が異議を打ち破ったため、あるいは判決に基づいているため — 回収へと進みます。

何を差し押さえられるか

İİK に基づき、執行事務所は債務者の広範な資産に差押え（haciz）を行うことができます。

• 銀行口座および債権。第三者が債務者に対して負う金額を含み、当事務所は債務者自身の取引先や銀行に差押通知を送達することができます。
• 不動産。土地登記に差押えの付記（haciz şerhi）が入れられ、当該財産を第三者に無負担で売却できないようにします。資産が不動産である場合、これは当事務所の不動産業務と重なります。
• 車両、機械、在庫その他の動産。
• 賃金および賃料収入。法が定める保護の範囲内で行われます（賃金の一部は差押禁止です）。
• 株式、知的財産その他の無体的権利。

資産を見つける

トルコは、銀行、土地・車両登記、税務当局および社会保険（SGK）の記録を結ぶ中央集約型の電子照会システム（UYAP）を運用しています。案件を通じて、当事務所はこれらに照会し、差押え可能な資産を特定できます。これは公式な案件が非公式な催促に勝る大きな理由です。

差押えから売却へ

支払いによって解放されない差押財産は公売（satış）へ進み、現在は主に電子競売システムを通じて行われます。売却代金は法定の優先順位に従って債権者に配当されます。複数の債権者が同一の債務者を追う場合、順位とタイミングが誰が支払いを受けるかを決めるため、差押えに早く動くことは速さだけの問題ではなく、優先順位の問題です。

仮差押え（ihtiyati haciz）：資産を早期に凍結する

国境を越える債権者にとって、İİK の中で最も価値ある手段は、しばしば債務者が何が来るかを知る前に用いられるものです。

それは何か

仮差押え（ihtiyati hacizİhtiyati haciz仮差押え（資産の凍結）事件が終わる前に裁判所が命じる財産の凍結。債務者が財産を手の届かない場所へ移すのを防ぎます。用語集 →）は、裁判所の命令による債務者資産の凍結であり、履行期にある金銭債権を保全するために紛争のまさに開始時点で利用できます。裁判所が緊急の基準で認めるものであり、決定的なこととして、債務者に知らされる前に取得・執行できるため、請求が到来した瞬間に銀行口座を空にするという古典的な策動を防ぎます。

ihtiyati haciz と ihtiyati tedbir — 混同しないこと

裁判所が認めるとき

裁判所は一般に、請求が真正であること、および債務者が資産を散逸させる現実的な危険があること、または債権が担保されていないことについて、心証を得る必要があります。申立人は通常、凍結が後に不当と判明した場合の債務者の潜在的損失を填補するため、担保（teminat） — しばしば請求額の一定割合 — を供託しなければなりません。当事務所は予想される担保の水準について助言し、不意打ちがないようにします。

凍結を本差押えへ転換する

利息、外貨、そして実際に回収するもの

外国の債権者はほぼ必ず同じ二つの金銭に関する問いを投げかけます。利息は得られるか、そして自国通貨で回収できるか、です。いずれの答えも通常は「はい」であり、いずれも執行案件の中で請求されます。

遅延利息（temerrüt faizi）

債務者が履行遅滞に陥ると、債務法第6098号（TBK）および法定利息法（第3095号）に基づき、遅滞の日から元本に対する法定遅延利息を請求できます。当事者双方が商人であり債権が商事的である場合には、より高い商事遅延利率（「avans faizi」／商事前貸利率）が適用されます。利率は法令および中央銀行によって定められ、時とともに変動するため、当事務所はここで固定の数値を示すのではなく、あなたの案件について最新の数値を計算します。

ユーロ、米ドルその他の通貨での請求

あなたの債権が外貨建てである場合、トルコ・リラの下落を負担する必要はありません。TBK 第99条に基づき、外貨建て債権はその通貨で追求・支払いを受けることができ、リラへの換算が適切な場合には、法が関連する換算日を定めます。これはリラが変動したときに非常に重要となります。当事務所は、あなたの通貨上の立場を保護するように執行申立てを構成します。

経路としての、また圧力としての破産（iflas）

商人または会社に対して、İİK はまったく別の第二の回収経路、すなわち破産を提供します。外国の債権者にとっては、しばしば目的地としてよりも圧力としてより有用です。

破産による回収（iflas yoluyla takip）

債務者が破産に服する商人である場合、債権者は通常の差押えではなく破産を通じて回収を追求できます。支払命令および法が要求する手続の後、未払いの債権者は商事裁判所に債務者の破産宣告を求めることができ、これは一部の債権者ではなくすべての債権者の利益のために全財団を清算します。

なぜ強力な圧力となるのか

その戦略的価値は現実的かつ即時的です。信頼に足る破産の請求に直面した支払能力のある事業は、清算、管財人への支配権の喪失、および支払不能による評判の毀損の危険を冒すよりも、支払いを選ぶことが非常に多いのです。当事務所は、債務者がこの圧力が実際に効く類の会社かどうかを評価し、本当に取る用意のない手段を決して脅しには用いません。

債務者が真に支払不能であるとき

債務者が真に支払不能であれば、いかなる手続も存在しない資産を作り出すことはできません。当事務所は、あなたが費用を投じる前にそれをお伝えします。当事務所にできるのは、破産財団においてあなたの債権を適切に届け出て順位づけすることであり、それにより、期限を徒過したために締め出されるのではなく、債権者の中で正当な位置を占め、実現されるものを分配にあずかれるようにします。当事務所はまた、苦境の債務者が裁判所の保護と再建を求める和議（konkordato）手続にも注意を払い、その手続の中であなたの立場を保護します。債務者が会社である場合、その背後に本当に誰がいるかを確認することは、当事務所の会社デューデリジェンスの一部です。

債務者が反撃するとき：menfi tespit と istirdat

執行は常に一方向であるとは限りません。金銭を負っていないと考える債務者は攻勢に出ることができ、外国の債権者はしばしばそれに不意を突かれます。反撃の手をあらかじめ知っておくことが、それを無力化することの半分です。

債務不存在確認の訴え（menfi tespit davası）

債務者は、何も負っていないことの確認を裁判所に求めるmenfi tespit davasıを提起し、その係属中の執行の停止を求めることができます。İİK に基づき、この停止は自動的ではありません。債務者は通常、裁判所を納得させ、しばしば担保（一般に請求額の一定割合）を供託しなければなりません。当事務所は書面による記録の強さを示すことでこれらの申立てに対抗し、案件が動き続けるようにします。

返還の訴え（istirdat davası）

債務者が執行の下で支払った後、その金銭が実際には負われていなかったと主張する場合、法定の期間内にistirdat（返還）の訴えを提起して取り戻そうとすることがあります。だからこそ当事務所は、案件を支払いへ押し進める前に、原債権が確固たるものであることを確認します。防御できない回収は、そもそも回収ではありません。

国境を越える債権：外国判決および仲裁判断の執行（tenfiz）

当事務所の依頼者の多くは、トルコの外で得られた判断 — 英国高等法院の判決、ドイツの命令、ドバイやシンガポールの仲裁判断 — の効力に基づいて金銭を負われています。繰り返し驚かれるのは、そのような判断がトルコで自動的に執行可能ではないことです。

外国判決の承認と執行

tenfiz の判断が下されると、外国判決は国内判決と同様に扱われ、当事務所は通常の方法で İİK を通じてこれを執行します。

外国仲裁判断はより容易に流通する

トルコは1958年ニューヨーク条約の締約国であるため、外国仲裁判断は同条約が認める、国際的に馴染みのある狭い理由に基づいて承認・執行されます。仲裁判断はしばしばより強力な証書です。あらかじめ知っておくべき留保が一つあります。トルコは相互主義の留保（他の締約国でなされた判断に適用される）および商事的留保（トルコ法上商事的とされる紛争）を付して同条約を批准しました。非締約国の判断は、代わりに MÖHUK の経路に戻ります。当事務所は、あなたの事案においてどの道 — 判決の承認か仲裁判断の執行か — がより迅速かつ確実かを、最初にお伝えします。

あるいはトルコで新たに請求を提訴する

承認が不確実な場合（たとえば相互主義が疑わしい場合）には、最初から単にトルコで原契約に基づいて提訴する方が迅速なこともあります。当事務所はこれを正直に評価します。ときには、早期の仮差押えと組み合わせた新たなトルコでの訴えの方が、外国の書面をめぐる長い承認の争いに勝ることがあります。

費用、期間、そして現実的な回収戦略

外国の債権者は、始める前に当然二つのことを知りたがります。すなわち、いくらか、そしてどれくらいかかるか、です。いずれも債務者が異議を述べるかどうか、および到達可能な資産があるかどうかに大きく左右されるため、当事務所は偽りの確実性ではなく正直な範囲を示します。

まずは強制的商事調停

費用の目安

• 法定および公的費用：執行案件の開始には、債権の割合として計算される事務所手数料、送達費用および差押費用の予納が必要です。これらは法律で定められ、弁護士報酬とは別のものです。
• 裁判費用：案件が取消しの訴え、承認（tenfiz）または破産へ進む場合、裁判所への申立手数料がかかり、これも通常は請求額に応じて算定されます。
• 当事務所の報酬：当事務所が行動する前に合意する、各段階についての明確な定額見積りであり、あなたが不意に請求されることはありません。

期間の目安

戦略を構築する

良い回収は単一の一手ではなく、順序立てです。当事務所は通常、正当化される場合には仮差押えで早期に資産を保全し、債務者に遅延させる余地を最も与えない経路を選び、いかなる異議も遅い裁判ではなく迅速な排除へ転換できるよう書面証拠を用意しておき、支払能力のある会社に対しては信頼に足る破産の脅威を用います。当事務所は最初に、その債権が本当にどれほど回収可能と考えるかを書面でお伝えします。なぜなら、最悪の結末は、空の抜け殻を追って良い金銭を費やすことだからです。

期間の制限：債権が回収するには古くなりすぎるとき

良い債権を失う最も静かな方法の一つは、それを古びさせることです。トルコ法は時効期間を定めており、請求がいったん時効にかかると、その執行ははるかに困難または不可能になります。主要な期間は以下のとおりですが、これらはあなたの特定の債権を確認することの代わりではなく、地図として扱ってください。

あなたの債権がこれらの制限に近づいている場合、待ってはいけません。書類をお送りいただければ、あなたの立場がどこにあるか、そして何か（執行の開始など）が時効の進行を中断させるかどうかをお伝えします。

外国の債権者が犯しがちな過ち

トルコで失われる債権のほとんどは、実体において失われるのではなく、手続とタイミングにおいて失われます。繰り返される誤りは避けられるものです。

待ちすぎること

最も高くつく過ちは遅延です。非公式に催促する一か月ごとが、債務者が金銭を移す一か月です。多くの債権者が弁護士に依頼するころには、口座は空になっており、仮差押えには凍結すべきものが何も残っていません。

期間を逃すこと

• 7日間の異議申立期間（İİK 62） — および別個の5日間の kambiyo 期間（İİK 168/5）。送達を無視する債務者は敗れ、到来する異議を無視する債権者はそれを取り消す一年の期間を失います。
• 仮差押え後の7日間の İİK 264 の後続手続 — これを逃すと凍結は消え去ります。
• TBK および TTK に基づく時効期間（上記の表をご覧ください） — 債権や証書が時効にかかることがあります。

不十分な書類

署名された契約、引渡書、請求書、口座明細および明瞭な小切手に裏付けられた請求は、迅速な排除の経路で押し進めることができます。握手と数通の WhatsApp メッセージに基づく請求は、遠回りを強いられることがあります。当事務所は将来の取引について書類の整え方を支援し、次の債権をより回収しやすくします。その多くは、適切に起草された商事契約から始まります。

誤った主体を提訴すること

商号を登記された会社と混同したり、有限責任会社の債務について株主を追及したりすると、何か月も無駄にします。当事務所は申立ての前に、正しい法律上の債務者を、そして法が認める場合には、その背後に立つ者に到達する経路を確認します。

具体的な事例

制度を具体的にするため、当事務所が扱う類の複合的なシナリオを以下に示します（詳細は例示であり、結果の約束ではありません）。

状況

欧州の機械供給者が、相当な金額に上る設備をトルコの製造業者に60日払いの条件で引き渡します。請求書が履行期を迎え、買主は沈黙します。供給者は署名された供給契約、署名された引渡書、および買主が担保として振り出した先日付小切手を保有しています。彼らは海外を拠点とし、トルコで訴訟をしたことがありません。

当事務所が行うこと

1. 初日：案件を精査し、商業登記において正しい法律上の債務者を確認し、その小切手を kambiyo 証書 — 利用しうる最も強力な書面 — として特定します。
2. まず保全：買主は支払能力があるが逃げ腰であるため、その銀行口座に仮差押えを申し立て、所要の担保を供託し、買主が反応する前に資金を凍結します。そして7日間の İİK 264 の後続手続をしっかりと視野に入れ続けます。
3. 正しい案件を開始：小切手についてkambiyo 執行を開始します。ここではいかなる異議も案件を自動的には停止させません（売却段階のみが留保されます）。
4. 抵抗に対処：買主は品質紛争を主張して異議を述べます。当事務所は署名された契約と引渡書も保有しているため、迅速に動きます。品質の主張は別個の請求に属し、証書を打ち破りません。
5. 現金へ転換：凍結が優先順位を保ち差押えが進む中、売却の見込み、小切手法上の罰金へのさらされ、および破産の請求の可能性に直面した買主は、和解して支払い、遅延利息は案件の中で請求されます。

教訓

債権が回収されたのは、法が魔法だからではなく、順序が正しかったからです。すなわち、債務者が反応する前に資産を保全し、自動的な停止を与えない経路を選び、その異議を無力化できるよう裏付けとなる証拠を用意しておくことです。その順序立てこそが、当事務所の業務の核心です。

外国の債権者が Lexin Legal と仕事をする理由

執行は手続的で容赦がありません。期限の徒過、瑕疵ある支払命令、または冒頭での誤った経路の選択は、あなたに何か月も費やさせ、債務者に優位を与えかねません。当事務所はそのリスクを、管理された透明な手続へと引き下げます。

• 最初から最後まで、日本語のご報告で。当事務所が案件を開始し、命令を送達し、異議と戦い、資産を凍結・差押えし、売却を実施し、各段階で分かりやすい日本語であなたにご報告します。委任状に基づくため、渡航の必要はありません。
• まずは正直な評価を。あなたが費用を投じる前に、その債権が現実的にどれほど回収可能か、そして債務者が取りそうな戦術は何かをお伝えします。債務者が空の抜け殻であれば、そう申し上げます。
• 明確な定額報酬。各段階について定められた見積りを提示し、法定費用および裁判費用は別途、あらかじめ明示します。
• 連携した助言。回収が契約紛争、M&A・会社案件または遺産と重なる場合、同じチームがそのすべてを扱います。未払い賃料を追う賃貸人は、トルコ法の下で賃料を支払わない賃借人に対処する方法に関するガイドもご覧いただけます。

トルコであなたに金銭が負われているなら、行動する最善の時は今、債務者になお到達すべき資産があるうちです。あなたの債権についてお聞かせください。選択肢について明確な書面のご見解をお伝えします。

当事務所による執行案件の進め方

トルコでの債権回収に関するよくあるご質問